Cómo trabajamos

Revisión de la situación financiera a corto plazo mediante la recopilación de movimientos de caja, plazos de cobro, niveles de inventario y obligaciones recurrentes. El diagnóstico prioriza las brechas de liquidez que afectan la operación diaria y señala los momentos del mes en que pueden presentarse faltantes de efectivo.

El resultado de esta etapa es un informe práctico que identifica partidas críticas y propone acciones inmediatas y de mediano plazo; estas propuestas se presentan con su impacto estimado sobre el flujo de caja para facilitar la toma de decisiones operativas.

Creación de un calendario de caja que incorpora cobros previstos, pagos programados, movimientos de inventario y gastos variables. El calendario sirve como la herramienta central para anticipar faltantes y proponer ajustes en fechas de pago o cobro.

• Registro inicial de cobros y plazos reales de clientes.
• Incorporación de pagos recurrentes y obligaciones fiscales y laborales.
• Actualización continua con movimientos reales para mantener la previsibilidad.

La actualización periódica del calendario con movimientos efectivamente realizados permite medir desviaciones respecto a lo proyectado y ajustar el plan de caja sin depender únicamente de un informe puntual.

Comparación de alternativas de crédito considerando el costo total y la capacidad de pago según la proyección del calendario de caja. Las simulaciones muestran explícitamente cómo cada cuota afectará la disponibilidad de efectivo en las fechas críticas.

Esta aproximación facilita elegir opciones de financiamiento compatibles con el ciclo operativo y evita decisiones que aumenten la tensión sobre el capital de trabajo en los meses con menor liquidez.

Elaboración de un presupuesto de ingresos, gastos e inversiones que sirva como referencia para el año fiscal y que pueda revisarse según la evolución del negocio. El presupuesto se diseña para ser operativo y compatible con el calendario de caja.

Además del presupuesto anual, se incluye un plan de acción con medidas concretas para mejorar la rotación de cobros, optimizar compras de inventario y reducir picos de presión sobre el capital de trabajo.

Presupuestos que se ajustan a la operativa real

El presupuesto se utiliza como guía y se actualiza cuando el seguimiento del calendario de caja muestra desviaciones relevantes; así se mantienen decisiones coherentes con la situación de efectivo.

Se entrega un calendario de caja inicial con las previsiones de cobros y pagos, acompañado de un análisis de puntos de tensión en liquidez. El calendario se actualiza con movimientos reales para reflejar desviaciones y orientar decisiones operativas y de financiamiento en tiempo efectivo.

A partir del calendario actualizado, se evalúan alternativas para cubrir faltantes de efectivo —desde reprogramación de pagos hasta líneas de crédito— y se muestra el impacto de cada opción sobre los pagos habituales del negocio antes de recomendar cualquier producto financiero.

Se ofrece un conjunto de entregables prácticos y utilizables en la operación diaria, diseñados para ordenar la liquidez y reducir el riesgo de incumplimiento de obligaciones.

• Calendario de caja con previsiones y actualizaciones según movimientos reales, presentado en formato cronológico y con alertas de faltantes.
• Informe de planificación de capital de trabajo que cuantifica la necesidad de efectivo según plazos de cobro, rotación de inventario y ciclos de pago.
• Comparativo de alternativas de financiamiento con simulación del efecto de cada cuota sobre el flujo operativo y recomendaciones de actuación.

No se emiten promesas sobre aprobación de créditos ni estimaciones irreales de crecimiento. Las proyecciones se basan en datos facilitados y en registros reales; cualquier supuesto queda explicitado para su revisión.

Se establece un ritmo de revisión del calendario de caja para incorporar ventas reales, cobros y pagos ejecutados. Las actualizaciones permiten identificar desvíos y activar medidas preventivas con anticipación.

El seguimiento contempla ajustes a la planificación de capital de trabajo y, cuando procede, la simulación de reestructuraciones de pagos para mitigar picos de necesidad de efectivo sin comprometer la operatividad.